Mais de 10 milhões de CPFs no Brasil são suspeitos de participar de golpes ao atuarem como “contas laranja”, destinadas a transações ilícitas. O número faz parte de uma pesquisa recente encomendada pela Febraban e realizada pela datatech Quod. São Paulo, Rio de Janeiro e Fortaleza lideram o ranking de capitais que mais abrem esse tipo de conta suspeita, de acordo com o estudo. Porém, as cidades pequenas também aparecem no relatório, com destaque para Imperatriz do Maranhão, onde houve um aumento de 40% dessa atividade, Mogi das Cruzes, com 29%, e São Gonçalo, com 28%.

As contas laranjas se referem a uma conta bancária informal ou não declarada, muitas vezes associada a práticas ilegais, como evasão fiscal ou lavagem de dinheiro. Elas são usadas para realizar transações financeiras com o objetivo de evitar a detecção por autoridades fiscais, segundo Danilo Coelho, diretor de produtos e dados da Quod. O levantamento também aponta que a maioria dos CPFs utilizados para os golpes são de jovens de 18 a 25 anos, que, em sua maioria, possuem várias contas abertas ao mesmo tempo. O diretor explica que a evolução das fraudes em contas laranjas também indica uma tendência de aliciamento de contas antigas e de planejamento a longo prazo.

A partir disso, a empresa desenvolveu uma tecnologia capaz de apontar operações suspeitas, além de aprender e indicar comportamentos que podem alertar para uma futura fraude. “Com inteligência de dados e aprendizado de máquina (machine-learning, em inglês) conseguimos encontrar padrões, além de definir com maior precisão onde está a incidência desses CPFs suspeitos e o perfil do fraudador”, afirma Coelho.

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