A Operação Carbono Oculto deflagrada nesta quinta-feira, 28, pela Polícia Federal apura um bilionário esquema de lavagem de dinheiro montado pelo Primeiro Comando da Capital (PCC), envolvendo postos de combustíveis, instituições financeiras, corretoras e fundos de investimento. A força-tarefa cumpre hoje mandados de busca e apreensão em 350 alvos em oito estados. Somente na região da Faria Lima, o coração financeiro do país, são cerca de 40 endereços visitados. Entre eles, está a Reag Investimentos, uma das maiores gestoras do país e listada na B3.

Segundo a PF, o esquema movimentou cifras impressionantes. De 2020 a 2024, os investigadores estimam que cerca de 1 000 postos de combustível envolvidos movimentaram 52 bilhões de reais. Somente uma das fintechs teria sido responsável por lavar 46 bilhões de reais no período, e 40 fundos de investimento foram utilizados para ocultar o patrimônio dos criminosos. Veja como funcionava a lavanderia do PCC investigada pela PF:

1. Postos de gasolina

O esquema se apoiava em cerca de 1 000 postos de combustível espalhados por dez estados: São Paulo, Bahia, Goiás, Paraná, Rio Grande do Sul, Minas Gerais, Maranhão, Piauí, Rio de Janeiro e Tocantins. Os postos recebiam o dinheiro em espécie ou via maquininhas de pagamento da organização criminosa e encaminhar para os braços financeiros do esquema. Entre 2020 e 2024, a rede movimentou 52 bilhões de reais em operações suspeitas.

O que chamou a atenção da Receita Federal foi o recolhimento de impostos bem abaixo do que seria esperado de empresas que movimentam tanto dinheiro. Os postos já autuados pela Receita somam multas de 891 milhões de reais. Outros 140 postos foram usados de forma ainda mais acintosa: mesmo sem registrar nenhuma atividade, foram objeto de 2 bilhões de reais em notas fiscais emitidas pelos integrantes do esquema.

2. Fintechs

Os valores coletados pelos postos de combustível entravam no sistema financeiro por meio de fintechs. Segundo a PF, somente uma delas, que operava como um banco paralelo para o PCC, movimentou mais de 46 bilhões de reais de 2020 a 2024. A instituição também recebeu um total de 61 milhões de reais em depósitos em espécie no período, algo bastante incomum para um banco digital.

“A utilização de fintechs pelo crime organizado objetiva aproveitar brechas na regulação desse tipo de instituição. Essas brechas impedem o rastreamento do fluxo dos recursos e a identificação, pelos órgãos de controle e de fiscalização, dos valores movimentados por cada um dos clientes da fintech de forma isolada”, diz a PF na nota à imprensa.

Entre as brechas, estão a chamada “conta-bolsão”. Trata-se de uma conta aberta em nome da própria fintech em um banco tradicional para movimentar valores de seus clientes, sem qualquer obrigação de informar os titulares dos valores. Outra brecha é a não obrigatoriedade das fintechs informarem a Receita Federal sobre as operações financeiras de seus clientes. Foi justamente a revisão dessa brecha que levou à onda de fake news liderada por deputados de oposição, como Nikolas Ferreira (PL-MG), no início do ano e que culminou no cancelamento das regras mais rigorosas.

3. Fundos de Investimento

Depois de entrar no sistema financeiro, os recursos do PCC eram reinvestidos por meio de fundos de investimento abastecidos pelas fintechs, o que dificultava a rastreabilidade do dinheiro. A Receita Federal já identificou pelo menos 40 fundos multimercados e imobiliário controlados pela organização criminosa. O patrimônio dos fundos soma 30 bilhões de reais. Trata-se de fundos fechados com um único cotista. Para dificultar a fiscalização, geralmente, o cotista era outro fundo de investimento.

Segundo a PF, entre os bens adquiridos com esses recursos estão “um terminal portuário, quatro usinas produtoras de álcool (mais duas usinas em parceria ou em processo de aquisição), 1.600 caminhões para transporte de combustíveis e mais de 100 imóveis, dentre os quais seis fazendas no interior do estado de São Paulo, avaliadas em R$ 31 milhões, e uma residência em Trancoso/BA, adquirida por R$ 13 milhões.”

A PF acrescenta que “os indícios apontam que esses fundos são utilizados como um mercado de ocultação e blindagem patrimonial e sugerem que as administradoras dos fundos estavam cientes e contribuíram para o esquema, inclusive não cumprindo obrigações com a Receita Federal, de forma que sua movimentação e a de seus cotistas fossem ocultadas da fiscalização.”

Os fatos que mexem no bolso são o destaque da análise do VEJA Mercado:

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